连平：把握机遇、积极创新 大力构建银行财富管理服务体系
[原创 2008-03-10 14:59:53]
21世纪亚洲金融年会演讲材料（财富管理）
财富管理不同于简单意义的理财服务
财富管理是指金融机构利用所掌握的客户信息、金融产品和专业知识，在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户的财富管理需求，为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户平衡资产、负债、收入和支出之间的关系，并最终实现财富目标。财富管理的核心理念是着眼于未来长久财富的规划与管理，科学地对资产进行管理，合理地安排负债与支出，有效地规避财务风险
理财则是一项针对个人客户的具体业务。主要通过合理规划资产，实现财产的保值和增值，理财服务通常有三个层次
投资：是投资就有风险，能否承受风险，需要进行充分沟通
升值：在保值的基础上能不能有更高的收益
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